Sau các báo cáo rằng chính quyền Trung Quốc đang đóng băng tài khoản ngân hàng của các nhà giao dịch tiền điện tử, năm ngân hàng đã báo cáo làm rõ chính sách của họ. Họ xác nhận rằng các tài khoản có giao dịch tiền điện tử hợp pháp sẽ không bị đóng băng. Tuy nhiên, một số người cho rằng tài khoản của họ đã bị đóng băng mà không liên quan đến các hoạt động bất hợp pháp.
Tài khoản ngân hàng của thương nhân tiền điện tử bị đóng băng
Cảnh sát Trung Quốc đã đóng băng các tài khoản ngân hàng và thẻ ngân hàng của các nhà giao dịch tiền điện tử không cần kê đơn (OTC) khi họ triệt phá các hoạt động bất hợp pháp liên quan đến tiền điện tử. News.Bitcoin.com gần đây đã báo cáo rằng khoảng 4.000 tài khoản ngân hàng đã bị đóng băng tại tỉnh Quảng Đông của Trung Quốc. Vài ngày sau, truyền thông địa phương đưa tin rằng cảnh sát ở Tứ Xuyên tương tự đóng băng các tài khoản ngân hàng của các nhà giao dịch và khai thác tiền điện tử.
Một phóng viên của China Times đã hỏi năm ngân hàng về chính sách của họ trong việc đóng băng tài khoản ngân hàng của khách hàng bằng các giao dịch tiền điện tử. Ngân hàng Thương gia Trung Quốc, Ngân hàng Trung Quốc, Ngân hàng Nông nghiệp Trung Quốc, Ngân hàng Xây dựng Trung Quốc và Ngân hàng Công thương Trung Quốc cũng trả lời tương tự. Các cửa hàng tin tức truyền đạt vào thứ bảy:
“Miễn là hoạt động hợp pháp, kênh là hợp pháp, nguồn tiền ảo là hợp pháp, trang hỗ trợ dịch vụ thẻ ngân hàng, tiền của người dùng thẻ ngân hàng sẽ không bị đóng băng một cách cố ý trừ khi liên quan đến các trường hợp bất hợp pháp, như rửa tiền và lừa đảo.”
Tuy nhiên, có những báo cáo của những người nói rằng họ không tham gia vào bất kỳ hoạt động bất hợp pháp nào nhưng tài khoản ngân hàng của họ đã bị đóng băng. Một người phụ nữ nói với China Times rằng cô ấy đã sử dụng thẻ ngân hàng của mình để mua tiền điện tử trên một sàn giao dịch tiền điện tử lớn và tài khoản của cô ấy đã bị đóng băng một tuần sau đó. Lúc đó, tôi đã hơi sốc, cô nói, khăng khăng rằng cô ấy không tham gia bất kỳ hoạt động bất hợp pháp nào. Khi cô cố gắng khôi phục tài khoản của mình, ngân hàng của cô cho biết, Thẻ đã bị cảnh sát đóng băng, vì vậy hãy chờ thông báo. Một người khai thác bitcoin có tài khoản ngân hàng gần đây cũng bị đóng băng đã chia sẻ câu chuyện của anh ấy với ấn phẩm, nói rằng: Tôi đã được thông báo rằng tôi có thể giải phóng bằng thẻ ID và thông tin liên quan của mình.
Ngân hàng trung ương Trung Quốc, Ngân hàng Nhân dân Trung Quốc (PBOC), đã và đang tăng cường các nỗ lực chống rửa tiền. Theo truyền thông địa phương, cảnh sát Trung Quốc đã triệt phá một số vụ rửa tiền quy mô lớn liên quan đến tiền điện tử. Trong khi các nhà quản lý Trung Quốc đóng cửa các sàn giao dịch tiền điện tử địa phương vào tháng 9 năm 2017, bitcoin và các loại tiền điện tử khác vẫn hợp pháp ở nước này, theo phán quyết của một số tòa án Trung Quốc.
Mặc dù các ngân hàng tuyên bố rằng các tài khoản hiển thị các giao dịch và hoạt động hợp pháp sẽ không bị đóng băng, những người trong ngành khuyên bạn nên sử dụng một tài khoản riêng để mua tiền điện tử. Tốt nhất không nên sử dụng thẻ ngân hàng với mục đích quan trọng để mua tiền điện tử, chẳng hạn như thẻ ghi nợ liên quan đến các khoản vay thế chấp [và] tiền lương.
Fiona (theo news.bitcoin)
