Cơ quan giám sát tài chính liên bang Đức, Bafin, đã ban hành hướng dẫn để làm rõ tình trạng của tiền điện tử và các quy định áp dụng cho các hoạt động kinh doanh liên quan. Các khuyến nghị dựa trên luật pháp hiện hành của đất nước, có tính đến những thay đổi mới nhất.
Người giữ tiền điện tử của bạn là tổ chức tài chính ở Đức
Tài liệu hướng dẫn tập trung vào các yêu cầu đối với các nhà cung cấp dịch vụ lưu ký tiền điện tử hoạt động tại Cộng hòa Liên bang. Bắt đầu từ năm 2020, các ngân hàng Đức và các tổ chức tài chính được quy định khác được phép quản lý tiền điện tử như bitcoin thay cho khách hàng của họ, sau khi Berlin thông qua các sửa đổi chuyển đổi các quy tắc chống rửa tiền của châu Âu thành luật quốc gia. Fintechs Đức cũng vội vàng cung cấp các dịch vụ tương tự.
Các nhà quản lý bắt đầu với việc xác định doanh nghiệp lưu ký tiền điện tử là gì – việc giữ an toàn và quản lý tài sản tiền điện tử hoặc khóa mật mã riêng phục vụ để giữ và lưu trữ tài sản tiền điện tử có thể được chuyển cho người khác, đó là một dịch vụ tài chính. Định nghĩa bắt nguồn từ Đạo luật Ngân hàng Đức, trong khi việc cung cấp loại dịch vụ này đã được thực hiện bởi luật thực thi Chỉ thị chống rửa tiền lần thứ tư của EU. Các thay đổi có hiệu lực vào ngày 12 tháng 12 năm 2019.
Đức hiện coi các nhà cung cấp dịch vụ cung cấp việc trao đổi tiền ảo để đấu thầu hợp pháp và ngược lại, hoặc cho các tài sản kỹ thuật số khác, là các tổ chức dịch vụ tài chính. Tiền điện tử, tùy thuộc vào thiết kế của chúng, thường được coi là công cụ tài chính. Việc trao đổi tiền điện tử rơi vào danh mục ngân hàng được quy định và các giao dịch dịch vụ tài chính khác. Định nghĩa rộng đã được đưa ra để tính toán cho tất cả các tài sản tiền điện tử có liên quan đến thị trường tài chính, bao gồm cả các đồng tiền kỹ thuật số không được coi là đơn vị tài khoản.
Tiền xu và mã thông báo là đại diện kỹ thuật số của giá trị
Hướng dẫn tiếp tục mô tả tiền điện tử là một đại diện kỹ thuật số của giá trị chưa được phát hành hoặc bảo đảm bởi một ngân hàng trung ương hoặc cơ quan công cộng và không có tư cách pháp lý của tiền tệ hoặc tiền. Đồng thời, một loại tiền điện tử có thể thể hiện một thỏa thuận hoặc thực hiện một khoản thanh toán hoặc đầu tư thực tế. Nó có thể được chấp nhận như một phương tiện trao đổi của các thể nhân hoặc pháp nhân và được truyền, lưu trữ và giao dịch điện tử. Tiền xu và mã thông báo cũng có thể có quyền tương tự như chứng khoán truyền thống.
Các nhà quản lý Đức đã nói rõ rằng bất kỳ tổ chức nào muốn tiến hành kinh doanh ngân hàng trong nước hoặc cung cấp dịch vụ tài chính đều cần sự cho phép của Bafin. Điều này áp dụng cho các công ty hoạt động trong nước, hay nói cách khác là các thực thể có trụ sở tại Bundesrepublik ngay cả khi họ chỉ phục vụ người không cư trú và các công ty đã thành lập văn phòng địa phương nơi họ duy trì hoạt động kinh doanh.
Các công ty hoạt động trong lĩnh vực tiền điện tử phải xin giấy phép Bafin vào cuối tháng 11 năm 2020. Cho đến nay, hơn 40 tổ chức tài chính đã tuyên bố ý định cung cấp các dịch vụ liên quan đến tiền điện tử theo luật cập nhật của đất nước, như news.Bitcoin.com đã báo cáo trong Tháng hai. Các thực thể đã làm việc với tài sản tiền điện tử cho đến ngày 31 tháng 3 ít nhất là thể hiện ý định xin giấy phép. Đây không phải là một phần của thủ tục đăng ký thực tế, nhưng là một bước quan trọng để có được giấy phép cần thiết.
Fiona (Theo news.bitcoin)
