Nghị viện châu Âu đã công bố một nghiên cứu xác định một số điểm mù lập pháp liên quan đến giám sát tài sản tiền điện tử trong Liên minh châu Âu.
Báo cáo xác định stablecoin, gây quỹ dựa trên mã thông báo và mối đe dọa rửa tiền thông qua khai thác tiền điện tử trong số các phát triển ngành công nghiệp gần đây đòi hỏi phải có phản ứng pháp lý.
Khai thác tiền điện tử được xác định là rủi ro rửa tiền
Báo cáo khẳng định rằng việc khai thác tiền điện tử có thể được sử dụng như một phương tiện của các tổ chức tội phạm để tạo ra tiền mặt sạch:
“Tiền xu mới được khai thác theo định nghĩa ‘sạch’, vì vậy nếu ai đó (ví dụ: ngân hàng) sẵn sàng chuyển đổi chúng thành tiền tệ fiat hoặc tài sản tiền điện tử khác, thì tiền kết quả cũng sạch. Bước điều chỉnh đầu tiên có thể là cố gắng lập bản đồ việc sử dụng kỹ thuật này và sau đó, nếu nó thực sự chứng minh được một điểm mù quan trọng, hãy xem xét các biện pháp đối phó thích hợp.”
Một số điểm mù khác được xác định trong các quy định hiện hành, bao gồm hướng dẫn về trao đổi tiền điện tử và nhà cung cấp dịch vụ tài chính giao dịch bán hàng mã thông báo.
Quốc hội cũng khuyến nghị rằng định nghĩa pháp lý về tiền điện tử nên được mở rộng để bao gồm các mã thông báo để trấn áp các hoạt động gây quỹ bất hợp pháp.
Nghị viện khuyến nghị cơ quan giám sát AML châu Âu
Để chống lại các rủi ro rửa tiền mới do tài sản tiền điện tử gây ra, các nhà lập pháp EU khuyến nghị thành lập một cơ quan chống rửa tiền khu vực (AML) và kết hợp điều chỉnh tài chính chống khủng bố (CFT).
Quốc hội nhấn mạnh rằng một cơ quan giám sát AML châu Âu sẽ chỉ hiệu quả nếu được bố trí nhân viên CNTT được đào tạo chuyên sâu có khả năng phân tích rủi ro AML / CFT mà các công nghệ mới mang lại. “
Các stablecoin toàn cầu đặt ra những thách thức mới cho các nhà quản lý
Báo cáo lưu ý rằng nhiều stablecoin đang được lưu hành, hầu hết được mô tả là có dấu chân địa phương. Tuy nhiên, quốc hội lưu ý rằng sự xuất hiện của các stablecoin toàn cầu như Libra của Facebook đặt ra những thách thức độc đáo cho các nhà lập pháp.
Báo cáo mô tả các stablecoin toàn cầu là được xây dựng trên cơ sở người dùng hiện có, lớn và / hoặc xuyên biên giới, Cảnh báo rằng họ có khả năng mở rộng rất nhanh để đạt được dấu chân toàn cầu hoặc đáng kể khác.
Những lo ngại của quốc hội lặp lại những quan sát của nhà kinh tế học John Vaz, người gần đây đã nói với Cointelegraph rằng, Lib Libra bắt đầu với một “khả năng tên miền” rất lớn, nhiều hơn bất kỳ loại tiền điện tử nào khác, thêm vào:
“Họ đang nhắm mục tiêu vào một thị trường đã sẵn sàng cho họ – mọi người đã thực hiện các giao dịch qua Facebook, Messenger và WhatsApp và Instagram. Họ đã có lưu lượng tin nhắn và những người đó đang thực hiện các giao dịch kinh tế đã sử dụng fiat.”
